【しらなきゃ損する】XMは金融庁登録なし！警告が出ていても違法ではない理由とは？

海外FX業者の代表格になっているXMですが、一部では「違法」「危険」な業者ではないだろうかという否定的な意見をいう方もいます。

逆に優良業者でXMしか使えないというトレーダーもいるのが事実です。

そこで今回はなぜXMが日本の金融庁に登録しないのかの理由などをまとめて紹介します。

XMってこの先も本当に大丈夫なの？と心配な方は、ぜひ最後までご覧ください。

金融庁（ライセンス）って何？

金融庁とは金融に関する全般の業務を行い、制度の確立や監督などを行っている日本の行政機関のことを言います。

総務企画局が金融機関に提示する法律やルールを制定し、監督局や検査局がきちんと法律やルールが守られているかを確認しています。

XMも金融取引市場に該当するので、日本のトレーダーも利用している以上は金融庁登録が必要だと感じますがそうではないのです。

XMは金融庁登録の条件に該当しない

国内FX業者は金融庁に登録し、定められた法律(金融商品取引法)に沿って営業をする義務があります。無登録では違法になります。

でもXMは日本の業者ではなく日本人専用として運営されている業者でもないので、日本の金融庁の管轄外となり登録をしなくても違法ではなく法律の適応もないのです。

これは、XMの公式サイトにもはっきりと記載されています。

XMTradingはJFSA（日本金融庁）の監視下にないため、金融商品提供や金融サービスへの勧誘と考えられる業務には携わっておらず、本ウェブサイトは日本居住者を対象としたものではありません。

上記の文章を読むとXMが違法ではないということがわかりますね。

もちろん私たちトレーダーがXMを利用することも違法にはならず、ちゃんと合法な投資手段であることが証明されています。

XMは違法ではないのに警告が出された理由

平成28年5月にXMは金融庁の無登録業者の警告リストに掲載されています。

でもこのリスト、よく見ると他にもTICKMILL・TITAN FX・LAND-FXなどの有名業者も名を連ねています。

要するに日本の金融庁に無登録である海外FX業者ならこの警告の対象となるということです。

トレーダーに対して悪事を働いたから、違法な運営実態があるからという理由ではないのでそこまで気にする必要はありません。

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公式サイト：https://xmtrading.com/register

XMが日本の金融庁に登録しない理由

XMは大手海外FX業者で世界的に有名になっているにも関わらず、日本での金融庁登録をしないのには理由があります。

それはトレーダーの快適なトレード環境を守るためです。XMが仮に日本の金融庁に登録してしまうと以下の項目が制限されてしまい、XMの魅力がなくなってしまいます。

ハイレバレッジでの取引ができない

国内FXだと法律の関係上最大レバレッジが25倍となっています。それが海外FXの場合は、最大1000倍～3000倍となっています。

XMなどの海外FXにはレバレッジに上限がなく、少額資金でのハイレバトレードが魅力になっています。

XMの最大レバレッジは1000倍ですが、金融庁に登録をしてしまうと日本の法律が適用されてしまうため、最大レバレッジを25倍に引き下げることになってしまいます。

	金融庁登録前	金融庁登録後
最大レバレッジ	1000倍	25倍

少額資金でダイナミックなトレードも不可能になり、わざわざ海外業者であるXMを使う理由もなくなりますよね。

こうなってしまうとXM側からすると日本の金融庁に登録しないというより、登録するメリットがないと言った方が正しいかもしれません。

日本の金融庁に登録しなくても日本人トレーダーに対してサービスを提供することができますので、今後もXMは日本の金融庁に登録しない可能性が高いです。

日本の金融庁に登録していないからといって違法や危険性が高いということにはなりませんのでここはしっかりと覚えておいて下さい。

ゼロカットが使えなくなる

XMには口座残高以上の損失が出た時に、超えた分の損失を負担してくれるゼロカットシステムがあります。追証もないので取引に失敗したからといって借金になることがありません。

でもこのゼロカットシステムは国内FXでは禁止事項に該当するため、使うことができません。

運用財産の運用として行つた取引により生じた権利者の損失の全部若しくは一部を補塡し、又は運用財産の運用として行つた取引により生じた権利者の利益に追加するため、当該権利者又は第三者に対し、財産上の利益を提供し、又は第三者に提供させること（事故による損失又は当該権利者と金融商品取引業者等との間で行われる有価証券の売買その他の取引に係る金銭の授受の用に供することを目的としてその受益権が取得され、若しくは保有されるものとして内閣府令で定める投資信託の元本に生じた損失の全部又は一部を補塡する場合を除く。）。

金融庁公式HP

簡単に言うと口座残高がマイナスになったとしても、補填してあげてはいけません！という法律になっています。

XMでハイレバトレードを低リスクでできる環境がどれだけありがたいのか、この時点で強く実感することができますよね！

ゼロカットシステムについては「XMはゼロカット搭載！ロスカットでも借金なしの超低リスクが実現」で紹介していますので合わせてチェックしてください。

ボーナスにも規制がかかる

XMには現在（2023年7月）4種類のボーナスがあり、他の業者よりも豪華だと評判になっています。

口座開設をするだけで13,000円、入金額に応じて上乗せ、ステータスに応じてポイント還元などすべてのボーナスが資金としてトレードに使えるシステムになっています。

DMM FX	口座開設から3ヵ月以内に新規取引500Lot以上で20000円
YJFX	口座開設の翌々月最終営業日までに指定取引量達成でキャッシュバック
みんなのFX	60日以内に5Lot取引で3000円
GMOクリック証券	FXネオ口座開設+FXネオ取引で3000円

国内FXの上位の業者でもこのくらいのボーナスしかもらえません。

XMなどの海外FXではトレーダーが取引をすれば業者にも利益が入るWIN-WINの関係ですが、国内FXはトレーダーが負けないと業者の利益にはならない対立関係にあります。

金融庁によるボーナスの制限も関係していますが、トレーダーにボーナスをあげるメリットが国内FXにはありません。

XMグループで取得している金融ライセンス

XMは日本の金融庁に登録していなくても、取得や維持の難易度が高い海外各国の金融ライセンスを複数取得しています。

キプロスからスタートした会社で、オーストラリア・ベリーズ・イギリス・ドバイ・セーシェルなどに支社を展開し拡大を続けています。

支社のあるエリアではきちんとライセンスを取得して運営を行っています。以下XMで取得している金融ライセンスの一覧表になります。

法人名	国名	ライセンス・番号
Trading Point Holdings Ltd (本社)	キプロス	CySEC(キプロス証券取引委員会) CySEC 120/10
Trading Point of Financial Instruments UK ltd	イギリス	FCA(英国金融行動監視機構) 705428
Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd	オーストラリア	ASIC(オーストラリア証券投資委員会) 443670
Tradexfin Limited (日本向け)	セーシェル	セーシェル金融ライセンス SD010

中でもキプロス・イギリス・オーストラリアは日本の金融庁と同じレベルまたはそれ以上の厳しさを誇る機関で、ライセンスの取得も維持もかなり難易度が高くなっています。

しかしキプロスに関しては、現在日本人は対象外となっています。

キプロスは日本の金融庁の圧力で対象外に

ICF(投資家補償基金)への加盟が必須条件で、厳しい管理体制が整っていないと取得できないキプロスのCySECは以前は日本人トレーダーも対象でした。

なぜ日本人が対象外となったのかというと、金融庁がキプロスの金融庁へ圧力をかけたからです。

日本の金融庁はトレーダーの資金が海外へ出ていってしまうため、国内FXを利用してほしくてこのような行動を起こしています。

最近ではXMのような海外FX業者だけじゃなく、海外バイナリーオプション業者にも金融庁からの圧力がかけられています。

日本の金融庁登録がないことや海外で簡単に取れるライセンスで運営をしていることなどでは、業者の信頼性を図るのは難しいのが現状です。

XMの金融庁登録についてよくある質問

XMを使って取引をしようと思っている方からよくある質問について回答していきます。

日本の金融庁に登録していないXMを利用すると違法になるのか？

日本人トレーダーがXMを利用することは違法に当たらず、罰則もありません。私も実際に取引していますが、法的な処罰を受けたことはありません。仮にXMが違法になるのであれば、国内で人気にはなっていませんよね。それが答えです。

日本の金融庁に登録していないXMですが取引サービスは信頼できますか？

XMは多くのトレーダーに利用されており、長年の運営実績があります。ただし、金融庁のような日本の規制機関に登録されていないため、国内の他のブローカーと比較する際に注意が必要です。

XMが提供するサービスと他の金融庁登録済みブローカーのサービスには違いがありますか？

はい、XMと他の金融庁登録済みブローカーとの間にはいくつかの違いがあります。主な違いは、金融庁の規制に従うかどうか、保護対象や保証金制度の適用、サービス提供範囲などです。

怪しい海外FX業者を見分けるポイントはありますか？

怪しい海外FX業者を見分けるポイントは「金融ライセンス」を取得しているのか。していないのかの違いです。各国の金融当局よりライセンスを取得している場合、合法的に運営されていることが評価できます。悪質なFX業者は、金融ライセンスの認可がおりず、また不正が発覚した場合は金融ライセンスの取得は取り消しになります。

XMは日本国内で営業活動を行っていますか？

XMは日本国内で直接的な営業活動を行っているわけではありません。海外のブローカーであるため、オンラインを通じてサービス提供を行っています。

XMと金融庁の関係についてのまとめ

XMは日本の金融庁には登録はありませんが、支社のある国々でライセンスを取得していることから信頼性が高い海外FX業者であると言えます。

トレーダーの資金流出を防ぎたい日本の金融庁による圧力が年々強まってはいますが、業者側がうまく立ち回っているので利用ができなくなる可能性は低いはずです。

それでもXMの制度やライセンスが金融庁の動向によってはまた変更になることもあるので、気にして情報をチェックしておくことをおすすめします。